产品平台 & 工具介绍

流程平台

我公司开发的流程平台是基于J2EE架构开发的分布式工作流产品,该系统提供了简单易用的流程设计平台,可以实现业务流程的快速配置、管理、部署和运行,并能够很好地与已有的应用系统进行集成,满足全国后台业务集中处理时的流程处理需要。

该产品已成功应用于国内多家商业银行,系统集中部署在总行,面向全国各个分行和营业网点提供流程计算和相关的流程监控与管理服务。系统顺利通过了功能测试、性能测试及模拟演练、试运行和实际生产运行的考验,能够完全胜任生产环境中的实际业务处理需求。

该产品设计采用了流程库、异步工作流、负载均衡、事务一致性保证、数据清理、任务回收、优先级控制和权限控制等核心机制,具有高效、安全、健壮、稳定、用户体验好等优点。经多个大型项目的应用验证,与同类主流产品相比,该平台具有支持高并发、运行稳定、配置灵活、适用性强等突出特点。

影像平台

随着银行IT建设的不断深入,对影像的管理提出了越来越高的要求,商业银行亟需一套能够支撑多业务系统的影像管理平台,为各业务系统提供统一的影像数据采集、传输、存储和加工等功能,实现影像集中、统一的全生命周期管理。

我公司在深入研究商业银行影像管理需求的基础上,自主研发了电子影像控件和电子影像平台。该平台依托影像处理、内容管理和工作流等技术,实现业务资料影像化和电子化管理。主要包括影像采集、影像处理、影像展现、影像传输、影像存储、影像切割、条码识别、数字水印、影像安全等功能。基于影像控件和影像平台,商业银行可以构建更加符合业务需求和发展趋势的业务系统,如:事后监督系统、业务集中处理系统、全流程发卡系统等;我公司在多家国有大型银行有成功实施案例。

内容管理平台

企业信息化过程中,产生大量的电子内容。伴随着业务数据的增多以及新业务的开拓,电子内容呈指数级增长。虽有些企业已采用企业内容管理产品来管理电子内容,但仍面临诸多问题:

1. 大量不同格式的电子文档没有在企业内容管理平台中进行更有效的规范化管理

2. 企业内容管理平台中大量在线内容数据无法及时、高效的迁移到二级存储上

3. 企业内容管理平台中海量的历史数据无法进行有效的维护和再利用

4. 新的业务系统难以直接基于内容管理产品进行更深层次的开发

基于以上诸多问题,我公司提供基于IBM FileNet、CM/CMOD、EMC Documentum等内容管理产品的咨询、安装、培训、维护以及定制开发服务,帮助企业解决海量数据带来的诸多问题。

内容管理:存储并管理海量的各种数据,主要包括影像、凭证、各种业务相关文档,提供接口使得全行都能快捷方便的上传、保存、管理(包括修改)各种影像、凭证等并提供高效的查询功能。

归档:为保证能保证良好的效率应对每日全行需保存的相关文档,集成归档模块,将次级活跃数据进行归档,保证系统效率的同时,节约存储成本并维持系统的高效性。

自动更新:集成自动更新功能,在系统成功部署后会有定时任务、紧急任务等更新模式,基本上可脱离人工干预。

大数据处理平台

我公司以云计算为框架,数据为载体,质量为指导,搭建的高可扩展性的大数据加工平台,为电子商务网站和其上的商户提供大数据分析服务,以供商户和电商平台改善其界面设计、商品布置和广告投放等策略,提高经营利润。

大数据处理平台

平台为金融用户提供数据分析报告,供其改善经营、控制风险、提高收益:

1. 个人、企业客户分析报告

2. 实时营销、交叉营销分析

3. 运营优化分析报告

4. 产品销售和优化分析

云录入服务平台

面向金融行业录入业务外包的实际需求,我公司引入云服务的理念,运用大数据、云计算、互联网等技术,建设一个互联网金融录入业务云众包服务平台,接收银行、保险公司、证券公司等金融机构的外包录入业务后,将其拆散为众多的作业任务,发布给互联网上通过了身份认证的用户实现众包作业,并根据用户的作业量进行计费和在线支付众包云服务。与传统外包服务相比,云录入服务有以下特点:

1. 将业务拆分发包到互联网,将作业员群体延伸到通过身份认证的互联网用户,降低人力成本、场地成本,增加作业人员,提高工作效率

2. 解决业务量波峰波谷带来的产能不足和产能过剩问题,提升发包业务的可靠性

海量影像压缩工具

随着影像处理业务的增长,海量的影像数据在传输、存储等方面成本较高,制约业务的发展。传统的二进制压缩算法(如GZIP、RAR)结合像素级的有损压缩(JPEG/JP2000等)格式,能够对单张图片进行优化,然而在“海量图像”的处理中却收效甚微。

我公司针对目前海量影像在传输、存储方面的难题,研发了海量影像数据压缩工具。该工具使用的算法能够充分利用票据类影像的特征,在进行亚像素级和模板聚类的海量分析基础上,对大批量的影像进行高质量和高压缩比的处理。多个大型项目的应用验证表明,该压缩算法与JP2000等算法相比,压缩速度是后者的5倍,压缩后的结果文件大小仅为原批量影像的1/5左右,解压后OCR识别率、电子验印通过率基本保持不变。

OCR识别工具

我公司OCR识别软件主要包括票据图像处理模块、票据类型识别模块、OCR识别核心以及相关工具软件(包括模板制作工具、模板调优工具)。

我公司OCR识别软件使用的基本流程为:通过对银行票据图像的初步分析,用户使用模板制作工具制作票据图像的识别模板;针对输入的票据图像,票据识别软件识别出该票据图像的票据类型(如存款凭条、取款凭条、利息清单等)和票据图像上的具体内容(如金额、账号、流水号等);如果最终的识别率没有达到具体系统的要求,可以使用模板调优工具对识别模板进行调整,从而提高识别率。

目前我公司OCR识别软件支持的字符集包括:英文字母和单词、数字、大小写金额,磁码、条形码等主流字符集;并且我公司票据识别软件可以针对客户的特定识别需求进行定制开发。

测试类工具

NKTM(NorthKing Test Management),我公司测试管理工具,面向企业客户推出的基于软件测试生命周期的测试管理工具。包括测试需求管理、测试用例案例、测试执行管理、缺陷管理、测试数据分析和报告等主要功能。该测试管理工具已经形成产品,也可以根据客户需求定制开发。

渠道类解决方案

统一客服解决方案

我公司统一客服解决方案基于先进的IP通信技术及新兴的互联网技术,将客户服务与在线客服、电话、传真、视频等通信手段进行整合,对接用户OA办公系统、业务系统、CRM系统以及多媒体服务平台等系统,形成一个完整的综合信息服务系统,面向客户提供咨询、业务受理、外呼营销、催收催缴、投诉建议等服务。打破时间/空间限制,降低服务成本,协助用户保持并增强现有的市场渠道,并挖掘新的市场资源。

主要功能如下:

服务渠道:系统支持自动语音接入/呼出、导航;座席电话服务;传真、短信、Email;Internet接入/呼出,如Web Chat;邮包接入等服务渠道。

业务范围:主要包括银行卡/信用卡业务、综合信息查询、预约管理、自动转账管理、代收项目管理、自动催交、公积金管理等,并为银行客户提供声讯、传真和数据服务。

智能服务:基于IP通信技术以及互联网技术,实现智能分组、负载均衡、消息队列、IVR(交互式语音应答)导航、录音、话务管理、自动接收/发送、模板定制、提醒功能、批量处理、状态监控、ACD(自动呼叫分配);人工通话部分的外呼、转接、抢线、强插、三方通话等多项功能。

信息同步:系统包括个人客户同步、公司客户同步、公司账户信息同步三个模块。对于新客户自动提示座席人员,增加新的客户信息,执行同步前提是用户进线,无需验密;核心系统修改相关客户信息后,无需核心批量同步。

协作型客户关系管理:支持与内部CRM(客户关系管理系统)进行数据交互,绑定呼叫自动弹出客户信息,企业用户可以轻易地了解到其客户的详细信息资料,客户属性、交易行为、最近咨询记录、最近资产变动状况等信息,展开客户关怀及精准营销,实现“以客户为中心”的服务过程;另一方面,通过主动/被动的客户接触,及时将客户信息变动反馈到CRM系统。

知识库:系统根据金融用户用语规范,定制服务请求内容的常用语,减少座席人员在线录入工作量,提高工作效率,并能支持事后分析与统计;知识管理模块可用来分类管理业务相关知识点信息,供前台座席人员在解答客户咨询时查阅,并可作为文件发布、管理的综合平台。

绩效考核:根据用户考核要求及考核指标设计,准确记录工作人员每天的工作状态、话务量、座席工作量、工单处理量、客户满意度等信息,协助管理层了解座席以及整个系统的工作状态,建立公平的绩效考核体系,提升客服人员的积极性。

统计分析:服务请求受理后,系统自动关联客户,保存每份服务请求,支持事后针对客户进行服务痕迹的查询。根据用户统计分析需求,系统支持运营管理统计分析、业务管理统计分析(服务请求统计、服务类别统计、知识点访问统计、工单流程处理信息统计、外拨结果统计、主动服务统计)、客户行为统计分析(黑名单统计、客户访问情况统计)等数据统计功能,并提供丰富的图形展示、钻取与分析。

平台特色:

1. 为金融用户提供从大型呼叫中心平台到中小型呼叫中心平台、单点建设到分布式组网、传统电话接入方式和多媒体接入方式等多种平台选择和组网方式

2. 规范的接口设计及整合方案,内部支持接入信用卡、借记卡、个贷、公司信贷等各大业务条线,以及OA、ERP、CRM、绩效管理等管理型系统;入口层面,全面支持电话、传真、Email、短信、微信、浏览器等接入渠道

3. 模块化功能设计,支持总分行用户按照各自特点及作业要求,开启/停用功能模块;

互联网金融解决方案

P2P 网贷解决方案

P2P 网贷平台解决方案,是我公司专业团队结合P2P网贷业务发展需要及监管合规要求,面向客户提供的个性化的互联网金融定制方案。P2P网贷平台以线上交易撮合为核心设计理念,以工作流平台及规则引擎为基础,实现平台用户验证、投融资管理、资金收付、风险监控以及统计分析等的功能,满足管理者对平台功能丰富、资金安全、风险可控、灵活配置的管理要求,最大限度提升客户体验。

平台功能:

产品管理:核心产品包括借/投标、理财产品销售以及债权转让,平台内置包括产品描述、定价规则、目标客户选择、发行方式、推广计划以及风险提示在内的产品管理方案,支持包括信用、房产、车产、票据等在内的多种借款标的,提供包括天标、净值标、担保标、信用标等多种投标方式,开放二级转让市场功能,满足投融资者的个性化需求。

用户服务:以客户为中心,提供身份认证、账户管理、充值/提现、会员论坛等信息服务,以及面向投融资项目的全流程追踪以及统计分析服务,满足平台用户对账户信息、交易信息的全面掌控。

后台管理:面向平台管理者提供用户认证、投融资需求管理、资金管理、交易处理、押品管理、第三方管理、系统管理等功能,满足交易处理及平台运营的功能需求;动态项目追踪与指标监测,确保业务风险得以预警及控制。

接口管理:开放内部接口设计,支持将业务信息、统计信息、通知待办等数据同机构内其他管理系统、办公系统、沟通系统进行数据交互;规范接口建设标准支持第三方系统接入,满足对身份信息、信用数据、社交数据、资金托管信息等外部数据的接入要求。

我公司P2P网络借贷平台应用架构

我公司P2P网络借贷平台应用架构

平台优势:

1. 规范的接口设计,支持平台同第三方进行数据交互,满足平台对于信息数据获取及资金安全的要求

2. 同时满足PC端、移动端用户需求

电商平台

随着互联网技术的发展以及大众消费观念的改变,基于互联网的电子商务平台越来越多。以金融信贷为核心业务的银行也建设上线了自己的电子商务平台。我公司电商平台解决方案致力于为金融行业及企业提供商品管理、订单管理、会员管理、支付、广告促销以及用户分析等电子商务相关活动,为电商平台各用户,如商户、消费者、平台提供方提供全方位、定制化IT和咨询服务。

电商平台

我公司电商平台架构

移动金融

随着金融行业各项业务不断深入渗透到企业、组织、个人各个领域,金融从业人员的办公电子化、信息化程度、越来越高,而基于移动终端的业务受理、业务办理、产品营销等方向,正逐渐形成潮流。移动金融领域包括,移动营销、移动推广服务以及移动报销,移动票据审核等解决方案。

该方案主要强调移动端对于金融领域的便利性解决方案,如:

1. 移动行销系统:旨在通过LBS服务、微信病毒式传播等方式实现高效、可管理的行销手段

2. 财务集中平台 通过移动手段,使财务报销、票据审核从原始的票据传递,转化为影像在线审核

3. 基于移动端的内容分享平台 通过一定的积分规则,将需要被展现的产品、服务信息,通过有偿传播的方式进行内容分享,实现产品的高效推广。

在移动金融领域,我公司在APP应用端、微信端、H5端都有非常丰富的实战经验,可满足客户各层次的需求。

影像流程类解决方案

流程银行、流程保险、流程金融类解决方案

随着监管政策、经济环境、同业竞争等外部经营环境的不断变化,对银行管理人员在市场营销、机构拓展、产品创新、风险管理、财务管理、人力资源等方面提出了更高的要求。我公司具备成熟的流程银行解决方案,并在流程银行解决方案的基础上,推出流程保险、流程金融类解决方案。这里重点介绍流程银行解决方案。

给客户的价值:

1. 支持网点转型需要,提高客户服务体验

2. 支持网点快速扩张,支撑创新业务拓展

3. 明确运营职责范畴,提高资源配置效率

4. 强化操作风险管理,降低运营业务成本

5. 优化人力资源结构,降低专业人才要求

方案特点:

业务方面,将传统业务处理环节细化,识别处理环节中的共性环节,通过参数的控制完成标准化的作业处理,以实现银行后台作业的工厂化、专业化和柔性化目标。

工厂化:将业务流程分拆成合适的模块,将类似的模块合并处理,从而提高效率、降低成本,实现规模效应

专业化:将银行业务流程分拆为不同的操作,由专门人员完成该操作,分解的操作简单化、单一化并具有较高可重复性

柔性化:为解决多样化和差异化问题,运用工作流程理论、模块化设计理论等实现银行产品和客户管理,实现业务运营的柔性化处理

技术方面,基于SOA思想,使用主流B/S架构,采用分层设计,形成功能强大、具有开放式平台、模块化集成、参数化配置等特点的产品,保证系统能符合行内使用要求,并满足独立可替代性、高效性、高稳定性和可扩展性等系统建设原则。

实施方面,参与过国有商业银行、城市商业银行与农村商业银行等各类商业银行流程银行建设。自2009年参与建行总行流程银行项目以来,系统性能完全符合行方要求与五年稳定运行的实施经验充分说明了京北方流程银行系统在性能先进性与运行稳定性方面居于全国领先水平。

产品概述:

流程银行集中作业系统包括集中作业平台、影像处理平台、工作流平台。各平台之间可根据需要独立安装或集成安装。在与其他系统整合设计中,采用高可用性、松耦合性、高安全性、设备通用性和功能灵活扩张的特性原则,进行接口交互规划;在系统整合中充分考虑到原有系统建设成果,以最大化的节约成本、提升整体效率。

流程银行

集中作业平台:

集中作业平台包括的基本功能:业务流程管理可以灵活定义工作流流程,支持工作任务的分发和汇总;前后台业务操作及配套的业务管理、保障功能;影像处理和验印,包含影像的拆分组合、电子验印等;影像等非结构化数据的存储、检索等。集中作业平台可根据业务层面的规划,全面支持行内各项业务处理,为行内运营业务集中提供运营管理功能,包括业务参数管理、业务监控、报表统计、在线答疑等四大功能模块;灵活的参数配置,支持”多个全行级作业中心”和”总分行多级后台作业中心”的作业模式,支持村镇银行多法人机构和多核心系统的业务办理模式。

影像处理平台:

影像处理平台总体目标是构建全行影像管理基础架构;实现企业内部各种海量的影像数据的统一安全的管理、高效便捷的访问,实现信息的共享;实现信息的全面整合和共享的战略目标,能够为其他业务系统提供统一的影像数据采集、影像切片、影像集中录入、影像查询等,实现影像的统一处理;同时,能够整合现有系统影像管理功能,可以方便地进行扩展,满足业务种类和业务量增加的需求,进而实现全行资源整合优化。

工作流平台:

工作流平台封装流程引擎产品,根据细化的流程和操作环节设计,对业务流程组件、流程运行信息、历史数据及统计情况等进行集中存储,统一提供流程的开发、设计、运行、管理与统计分析等服务,实现业务前后台分离操作,支持业务系统流程管理功能。平台采用SOA的设计理念和分层的设计模式,使其具有更好的平台扩展性和灵活性,能够支撑业内主流的工作流引擎产品,例如Filenet工作流等。系统采用参数化配置,可通过参数调整,灵活地进行流程环节配置。

电子档案解决方案

业务档案管理系统:

随着金融业务的飞速发展,银行业务档案迅猛增长,存在着“保管难、查询难、利用难”的问题。我公司在多年深入了解金融业务需求的基础上,采用国际先进的影像处理、内容管理及工作流等最新技术,实现银金融业务档案的快速采集、安全存储、便捷查询和科学管理,为银行业务的发展奠定了信息支撑。同时针对银行日益增加的会计、信贷、信用卡和国结等业务档案提供完整、科学、实用的全流程档案管理,并提供多种接口方式,为业务监督、风险预警、信用卡审批、信贷审核等业务系统提供支持。提升档案的利用价值,加快业务流转,提高工作效率,减少审批时间,化解银行风险。

办公档案管理系统:

办公档案是企事业单位行政办公活动中的必然产物。办公档案的归档和管理是档案管理工作中最基础和最重要的工作。随着办公自动化的推广,大量的电子办公文档随之产生,各企事业单位都需要一套全面完整的办公档案管理系统实现档案管理自动化,并为办公自动化提供强大支撑。

我公司办公档案管理系统的处理对象涵盖公文、商务合同、人事档案、邮件等所有的纸质和电子档案,并针对其各自的特殊性采用不同的处理方式,实现对各类办公档案的全生命周期管理。

信用卡进件审批系统

面临同业同质化竞争严重,不少银行选择以消费金融、中间业务收费等为重点的差异化发展战略,将资源重心向零售客户倾斜。信用卡作为零售金融的载体,成为银行业务收费的关键来源之一。在风险可控的前提下,高效审批、快速发卡有助于吸引客户。因此,建设集收单进件、授信审批、征信、制卡、发卡、客服、市场、催收、反欺诈等功能于一体的独立系统将更加符合信用卡自身业务定位。

京北方信用卡进件审批系统,定位于信用卡中心全面业务,以最新的流程引擎技术,将各独立业务系统间的协作关系进行综合整合,实现子系统自身特色发展与卡中心整体一体性的统一。以大量自动业务处理模式取代人工操作,使业务岗位实现由操作者向监控审批者的转换,大大提高了卡中心整体竞争力。

京北方信用卡进件审批系统应用架构

京北方信用卡进件审批系统应用架构

云档案服务:

云档案是把云计算技术运用于档案资源信息共享领域的新型档案资源整合模式。主要运用云计算技术将相关数字档案室整合到同一个平台上,实现企业数字档案信息的资源共享,节约构建档案管理系统软硬件环境的投入。

云档案管理系统可提供完整的档案管理服务,包括档案的收集整编、数据管理、检索浏览、档案利用、统计汇总、权限设置、安全保密、系统维护等功能。

金融机构操作风险及合规管理

反洗钱

面向各金融客户我公司可提供企业级的反洗钱监测分析解决方案。囊括各类有助于风险评估的主客观分析工具,贯穿各个业务条线/流程,建立跨地域、跨机构、跨渠道、跨产品的,上下协调、整体联动的企业级反洗钱监测管理系统,全面提升大额交易、可疑交易报送的自动化水平及准确性,以应对日趋专业化、复杂化的洗钱行为。

我公司反洗钱监测分析系统强化了大额资金交易、可疑交易参数配置功能,实现了对数据的多方位分析、多渠道处理,从而极大地提高了银行的反洗钱监控能力。系统通过统一的数据管理及工作流程的整合,实现了客户身份识别、交易监测、分析、补录、处理、上报的全流程管理。同时,推出策略实验室功能,为监测模型验证、反洗钱专题研究提供数据环境、工具支持,对监测模型的有效性和风险控制的实际效果进行评估及动态调整,指导建立更有针对性的风险模型和指标体系。

主要特点:

内置多重识别规则:结合监管要求及我公司反洗钱模型建立方法论,系统内置包括客户洗钱风险识别/评定、大额交易识别、可疑交易识别在内的近380个识别规则及指标

客户身份识别:系统内置KYC与调查分析的方法与工具,支持对客户基础信息、交易信息、资产信息以及行为特征、风险偏好的全面整合及分析,完成客户评价及黑白灰名单管理,建立全面的客户信息及风险特征视图

大额/可疑监测规则全面量化,确保洗钱行为的准确识别与及时预警:结合监管部门反洗钱监测、报告要求,及金融业最佳实践,按照业务条线、行业/区域特色、客户等级等维度进行洗钱特征分析,梳理出汇兑、结算、腐败、毒品、走私、诈骗、集资、传销、套现、涉税、恐怖融资、赌博、个人控制、对公控制等共257项指标,支持灵活的指标维度及阈值调整,确保洗钱行为的准确识别与及时预警

自动生成人行报文:建立全行数据采集通道和机制,支持多业务系统数据抓取、整合、分析、校验,按照报送要求,自动生成反洗钱监测报告,解放手工劳动力,最大程度提升报送准确性

灵活的参数配置功能:方案支持反洗钱监测模型/规则的灵活配置、各分支机构自主启/停用规则设置、监测指标的维护及阈值调整以及客户名单维度等。满足各分支机构按其报送规则、业务特色、区域特色进行个性化反洗钱监测方案设置

反洗钱监测策略研究:构建以风险防控策略研发/风险数据挖掘分析为目标导向的协作环境,形成统一的、具有强大数据访问和数据分析能力的,集策略研发、参数测试和验证服务于一体的企业级决策分析支撑平台环境及一套完整的风险防控策略研发管理框架,实现对多变的洗钱手段、客户经营活动进行策略研究,并对监测模型的有效性和风险控制的实际效果进行评估及动态调整,建立更有针对性的风险模型和指标体系

持续的知识管理:方案支持持续的知识和经验累积与共享机制,协助风险点分享,不断提高风险防控策略研发的能力和水平

我公司反洗钱监测分析系统技术架构

我公司反洗钱监测分析系统技术架构

系统特色:

1. 反洗钱系统经过多年迭代,功能全面、易用

2. 模型丰富,满足合规要求

3. 支持调阅凭证影像和展示,方便查阅

4. 支持后台集中补录模式

稽核监测

我公司稽核监测综合解决方案面向银行全面的运营管理,结合银行业风险管理实践,针对存款业务、贷款业务、银行卡业务、国际业务、资金业务、账户管理等业务处理,后台营运作业,会计核算等业务处理及管理重点,提炼出稽核监测预警模型及监测指标。基于我公司先进的规则引擎、流程引擎、柜面监测技术,打造集实时/准实时的风险预警、差错核对、质量检查、问题管理在内的全流程的高效管理系统,确保银行营运风险的早识别、早监测、早预警、早处理。

系统功能:

规则定义功能:规则模型是风险预警的核心。规则模型定义了预警规则的来源、设定及发布,主要包括风险信息收集、规则设定、规则验证、规则发布等。规则定义模型囊括了预警规则的生命周期,按照内外部风险管理及合规管理要求,收集到全面的风险信息抽离出监测需求,按照业务种类、交易渠道、数据来源等维度抽象成主规则、子规则,建立关联关系,通过规则测试、规则验证后发布使用。

事中监督:旨在对银行系统内部的各种业务交易操作行为进行实时的监测和预警,规范交易行为,防范内部或外部人员利用制度管理缺陷或用高科技手段来进行违法犯罪活动。本系统中事中监测模块对操作过程中的各种交易操作行为和非交易活动进行严格监测,同时能对客户交易的资金流向、账户动态等进行全方位监控,并能实时地发现违规和可疑交易,并以邮件、短信等多种渠道向柜面人员及主管进行预警,督导其对发现的问题及时进行分析和处理,达到及时的稽核监测,提高营运监督工作的有效性和针对性,纠正和控制操作风险。

业务稽核:业务稽核旨在对银行系统内部的各种交易操作进行的再检查和预警,识别操作风险,防范风险违规行为。本系统中业务稽核模块能对每笔业务凭证的有效性、合规性、完整性等进行核验,比对凭证影像及交易信息,以实现对营运作业规范性的监督;对于差错问题通过分析、核对及质检予以确认后转问题处理;差错确认过程支持电话核查、跨机构核查等多种协助核查方式,提高营运监督工作的有效性和针对性。

问题管理:经稽核作业人员确认的差错问题将流转至问题管理模块,作业人员根据具体交易信息查询到责任部门,将差错问题下发至责任部门,要求其进行纠错整改,并将整改结果上传。与此同时,经确认的差错问题将被收录至系统知识库,供后续培训及模型开发使用。

风险预警:按照系统中设置的规则模型,对各种被监测业务进行实时、事后的监测分析。既可实时获取到各被监测业务系统的交易报文,用于各种稽核审计数据分析,完成数据采集、报文重组、数据汇集/分流、数据分析和预警处理等;又可按照既定逻辑抓取疑似差错,分配至后台稽核人员予以确认,对于确认为差错的问题下发至相关责任部门进行整改。

我公司稽核监测解决方案

我公司稽核监测解决方案

方案特色:

营运柜面作业实时监测:本方案中统一营运风险管控平台可以有效弥补事后稽核的不足,起及时发现各种差错和违规操作,可将业务风险及时向监测人员进行预警提示,降低造成损失的可能性,将对银行提升银行自身的风险管理水平,降低业务操作风险,预防案件发生等方面发挥积极的作用。

全流程营运风险监控管理:商业银行通过风险分析、风险预测、风险控制等方法,预测、回避、排除或转移经营中的风险,从而减少或避免经济损失,保证运营资金的安全。本方案中统一营运风险管控平台借助规则模型设定,实现对营运风险的预警、监测、重点监督以及问题整改等营运风险管理的全流程,支持对重点领域案件及重大风险事件进行专题研究,通过系统对关联交易、历史交易的有效的监督分析等,可有效防范风险,使违规和案件率降到最低,集中的、全流程的营运风险管理系统节省大量人力、物力,同时发现风险、整改问题的概率也大为增加。

事后监督

我公司的业务监督系统多年保持业界领先水平。系统基于全面的监督预警模型,采用成熟的影像处理技术,对业务凭证进行自动识别,自动合规性检查、勾对、监督并建立精确索引,达到影像凭证自动监督的目标。强化对业务的连续性、重要性、关联性进行有效监督和预警,从而及时捕获业务处理过程中的风险隐患。系统可有效解决传统监督模式中,监督工作不全面、时效性差、准确性难以保证、档案保管困难等问题。同时,针对业务差错及预警信息,系统实现了以工作流引擎为支撑的相关信息(差错、工作情况等)的流转,保证了业务监督工作的高效性。

1. 建立事前防范、事中控制、事后监督和整改的动态过程和机制

2. 打造具备完善的流程控制机制、高效的业务处理模式、卓越的风险防控能力的业务平台

3. 实现档案电子化,提高业务处理的自动化程度

4. 实现电子报表管理,减少纸张、耗材、分发、传输、存储等费用

风险预警

我公司风险预警系统根据银行业务的相关管理规定,结合各类业务的发生特点及风险特征,按照预先配置的业务风险预警模型库,在第一时间对可疑的高风险交易行为进行定位,产生预警信息,并网络化处理各项预警信息。系统可有效规范、监督前台业务,做到对风险早发现、早预警、早控制、早处置,构建一体化的信息收集和分析监控系统。

1. 总结各金融机构累计发生的操作风险案件

2. 以案件防控为目标,建立灵活的风险预警模型

3. 全面的、随业务不断更新的风险预警模型库

4. 实时预警和批量预警相结合的全面预警体系

内控审计解决方案

为适应现代化银行审计的要求,实现审计业务信息管理的规范化、科学化、系统化,我公司研发出审计管理系统。该系统为银行审计业务的科学管理和审计成果的有效利用提供信息支持,促进了审计工作的深入开展,有效的防范和控制了金融风险。

1. 实现现场审计、工作管理和统计分析的有机结合,提高了审计工作的标准化程度

2. 结合在审计领域的业务积累,把专业审计人员的知识,转化为审计模型

3. 提供成长型的平台,业务人员可以根据自己的需要,扩展和增加新的审计模型

4. 建立审计平台,采用面向主题的审计模型,覆盖各审计指标

5. 提供数据预处理功能,把大量的明细数据加工成各种不同粒度的汇总数据,提高了审计结果的产生效率和质量

监控合规解决方案

2008 年以来,国家相关部委、人民银行和银监会陆续推出了一系列的合规管理规范和管理指引,银行合规工作变得越来越重要。

我公司的合规风险管理系统是一个综合、全面、专业的合规风险管理系统。 系统涵盖了银行内外部法律法规管理、合规风险管理、合规计划、合规审核、合规检查、合规报告等业务管理模块。其中合规风险管理包括合规风险识别、评估、审核、测试、检查、监控、报告等多个合规风险管理环节。风险与控制自我评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)等工具的运用,在合规风险管理的定性管理的基础上,还实现了定量的风险评估与管理。

我公司的合规风险管理系统不仅实现了银行合规管理的全面功能,而且结合我公司的合规风险模型分析平台,可以实现对海量银行业务数据的全面非现场的合规风险检查,从而完善、彻底、有效的帮助银行解决合规风险的识别问题。

金融机构业务管理及业务决策系统

ACRM

分析型客户关系管理系统,整合包括客户信息、交易信息、产品信息、管理信息等在内的数据资源,利用数据挖掘技术,完成客户评价、目标客户挖掘、客户市场细分、产品关联分析、客户事件营销等分析需求,生成营销计划和客户营销清单并自动分配至相应营销渠道。基于对客户的多层次挖掘和多维度分析,通过准确的预测提高销售效率,避免不必要的资源浪费以及漫无目的的“撒网式”营销。同时,系统支持从客户、产品、区域等维度对客户和产品现状和趋势进行分析,为管理层制定市场战略、产品策略、营销计划提供数据支持。

我公司ACRM系统应用架构

我公司ACRM系统应用架构

OCRM

操作型客户关系管理系统,集成客户信息、客户营销、营销反馈的营销全流程,为客户经理提供管理平台和客户信息的展示界面,满足客户关系管理功能在渠道的展现;支持市场营销、销售和服务的规划、实施、反馈处理及动态监测;为客户评价、营销活动评价、客户经理绩效考核提供基础数据支持;OCRM技术架构以SOA为设计理念,基于分层架构模式进行,架构中各元素均高度模块化和易于测试,显式地分离业务逻辑和集成逻辑概念,架构中各层各元素均可被整体替换。

我公司OCRM系统应用架构

我公司OCRM系统应用架构

客户信息整合系统(ECIF)

我公司ECIF(Enterprise Customer Information Facility)系统解决方案从客户视角出发,整合来自银行核心业务系统、信贷系统、卡系统等业务系统以及电子银行、呼叫中心等渠道系统的各类客户信息,涉及个人客户、企业客户、金融机构客户以及虚拟客户,涵盖其基本信息、账户信息、签约信息、客户关系信息、业务信息、账户信息等,并对部分信息进行分析挖掘,形成“单一客户视图”,为各个应用系统提供完整统一、正确、及时的客户信息,实现客户资料的有效管理。

绩效管理

为提高银行运营管理的工作效率,我公司研发一套结构合理、流程规范、考核体系完备,结果准确且操作方便灵活的绩效管理解决方案,实现省分行绩效考核的信息化处理,达到传统绩效管理方法向现代化绩效管理手段的全新转变。

我公司综合绩效管理平台是周期性考察与评估员工工作表现的管理系统,打造集上下级互动的绩效目标分解、绩效方案管理、绩效考核、绩效结果总结等全面的绩效流程管理,支持定制化的考核功能及多维的展现形式。内置丰富的考核模型指标库,支持平衡记分卡、KPI、360度考核评估、能力素质模型、EVA考核、FTP考核模型等,满足针对员工、部门、机构、产品、条线等不同考核要求。综合的绩效考核管理,不仅能确定每位员工对组织的贡献或不足,在整体上对人力资源的管理提供决定性的评估资料,为员工管理提供公平的竞争环境,更能透过统一绩效视图,评价客户服务水平,深度挖掘客户需求,进而提升客户服务质量,直接创造客观利润。

我公司综合绩效管理系统应用架构

我公司综合绩效管理系统应用架构

采购管理

我公司凝聚多年来银行服务经验,具有丰富的采购管理系统实施经验,针对现有银行采购业务系统的局限性,从企业的视角思考银行采购业务的本质,从提高银行采购业务和采购管理能力入手,对银行采购业务进行全方位建模,形成了成熟的集中采购解决方案。

我公司集中采购管理信息系统实现采购管理、操作全流程电子化,规范统一的采购流程和操作模式,以提高采购效率,增强风险防范能力;建立电子化的全行采购工作信息数据库,实现采购信息的查询、统计和分析,为管理决策提供实时的采购相关信息数据。

作为全行集中采购的核心采购管理信息系统,为锻造全行精细化采购管理能力、促进全行全新采购管理架构、制度体系信息化落地。同时,通过采购管理信息系统的构建,不但能够解决已有采购业务的整合,而且能够提供一个灵活的框架以满足随需应变的业务创新要求。

我公司集中采购管理系统应用架构

我公司集中采购管理系统应用架构

IT 机构管理信息系统

银行信息化发展伴随着业务发展而逐步成熟,代表了IT竞争力的企业架构实现从无到有,代表了IT管理水平的信息化管理体系由粗放式逐步迈向精细化。随着银行信息系统建设步伐加快,信息资产迅速增加,信息化管理工作任务繁多,目前系统的立项、预算、采购、开发、测试、验收、运维,信息资产的记录、管理、流转等各个环节均通过手动方式实现,运转效率低,流程复杂,对于历史信息的收集以及信息管理经验的归纳总结都存在较大困难,不利于信息化建设的进一步发展。

我公司的信息科技管理系统,通过计划与预算管理、IT资产管理、外包管理、IT服务管理以及内部综合管理等模块,实现对银行信息化建设的对外沟通,提高银行信息技术人员工作效率,提升信息科技管理水平。

IT机构管理信息系统

IT机构管理信息系统

信贷业务解决方案

1. 全流程信贷管理系统

京北方全流程信贷业务解决方案旨在帮助银行和金融机构借助技术手段来适应市场变化和极端复杂的需求。借助本产品的强大功能,公司能够轻松应对市场的动态需求,缩短终端客户周转期,并且更有效地应对市场挑战。

本系统以客户为中心,对商业银行信贷业务流、信息流进行一体化管理,建立完善的商业银行信贷管理数据体系,从而达到防范化解信贷风险、规范信贷操作、提高工作效率、促进业务发展的目的。

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全流程信贷管理系统

2. 综合消费信贷管理系统

为全方位满足客户购房、购车、装修、教育、医疗、旅游等多种消费用款需求,京北方房产抵押贷款系统针对个人客户设计和开发了一套以房产作为抵押的个人消费贷款业务管理系统,支持的产品主要包括房屋按揭贷款、汽车消费贷款、家庭综合消费贷款、消费性微型贷款、叠贷产品等,能够帮助贵行(公司)拓宽了百姓的融资渠道,快速占领市场。

房产抵押消费贷款管理系统作为银行业务系统中的一个应用子系统由贷款管理系统和贷款分析系统两部分组成,应充分发挥综合业务系统数据集中,信息共享的优势,做成一个以客户为中心,提供多渠道服务,同时满足贵方内部管理和风险控制需要的应用子系统。

综合消费信贷管理系统

综合消费信贷管理系统

3. 集中式村镇银行信贷管理系统

随着村镇银行机构数量和业务规模的快速提升,系统性风险管理的重要性日益突出。因此,为了满足目前村镇银行开展信贷业务及金融监管的迫切需求,需要建设支持多法人的村镇银行信贷风险管理系统,实现企业及个人信贷业务流程和风险管理的功能,进一步提高村镇银行的风险管理水平,助力信贷业务长足发展。

村镇银行信贷风险管理系统定位于:以涉农的小微企业、个人客户为主要客户群体,实现企业和个人信贷业务的全流程管理和风险管理,支持与核心系统的联动和直通处理,与报表系统、邮件系统、网银系统、短信平台等外围系统的交互,支持个人、企业征信报送及查询等功能,以及统计分析、报表管理功能。

集中式村镇银行信贷管理系统

集中式村镇银行信贷管理系统

集中运营解决方案

在整体银行业务流程再造的改革大环境中,实物、现金配送改革工作是银行运营内部流程改造中必不可少的一项。长期以来,我国银行业一直在耗费大量的人力和财力从事配送业务。随着配送业务量和客户服务多样化需求的增加,在配送过程中所要解决的问题的数量也随之增多,解决难度也逐渐加大,这在一定程度上增加了银行运营成本。从物流的角度来看,配送的速度、成本、效益也直接影响着银行业的发展。

我公司研发的实物现金信息管理系统从根本上改变了传统的实物、现金调缴运行模式和业务流程,实现了配送中心对各网点调缴款业务的直接审批和调缴,减少了支行层面的周转环节。网点可以根据需求随时提交调缴业务申请,有效降低了营业网点库存现金占用,解决了多年来困扰基层行的库存现金难压降、非生息资产占用大的问题,使现金调缴工作更安全、更便捷、更高效。

财务共享解决方案

传统的财务管理模式下,会计业务处理以分散作业、实物传递方式进行,对跨地区、跨国公司以及多层级公司的财务管理带来成本、效率、流程等方面的障碍。实物单据作为会计业务的唯一依据,对其监督手段匮乏,存在一定风险;分散的会计业务处理模式下,单据传递、整理和档案管理均耗费大量人力财力;财务单据实物传递,给异地分支机构的财务管理带来不便,导致流程环节多,周期长;传统的财务管理模式,异地机构会计业务处理效率低下,档案管理工作难度大,耗时长。

立于协助企业客户优化资源配置,提升财务处理效率,管控操作风险,我公司研发出财务共享解决方案,在财务共享模式服务模式下,不同地点的会计业务在共享服务中心集中进行处理,以实现会计记录和报告的规范、统一,节省成本。

我公司财务共享系统应用架构

我公司财务共享系统应用架构

业务类解决方案

中间业务解决方案

中间业务是银行业务重要组成部分,并在银行利润来源中占据越来越大比重。我公司中间业务解决方案立足于用户视角,采用SOA架构理念,建立开放、灵活、性能稳定、可拓展的中间业务平台。我公司中间业务解决方案覆盖了需求收集、分析、产品设计、开发配置、系统测试、上线部署、业务运行、业务监控等环节,实现了全生命周期的管理和控制。

我公司中间业务平台以客户为中心,满足中间业务前台面向客户业务和营销人员、中后台管理人员以及IT系统开发运维人员的需要;以业务为本质,在平台本身包含大量中间业务和应用服务的同时,还可实现代收、代付、代销保险基金理财等业务的配置化快速开发。通过此平台,可实现银行中间业务IT支持、办理流程、管理等方面的全面提升。

中间业务解决方案

中间业务解决方案

测试类解决方案

我公司在金融领域经过多年的项目实践,积累了丰富的业务系统测试经验,通过总结、分析,提炼,形成了针对不同业务系统的测试解决方案。在这些方案中,涵盖系统需求、特点、测试重点、测试难点、测试方案、测试方法、测试技术、测试技巧、经验总结等。这些方案的提供可以满足客户、项目组制定系统测试方案、团队培训等需要。

功能测试解决方案

我公司功能测试解决方案是基于我公司在众多银行客户实施功能测试经验基础上,经过沉淀、积累、固化、创新形成的功能测试解决方案。方案覆盖银行的核心类、信贷类、支付清算类、现金管理类、卡业务类、渠道类、票据类、平台类、管理类、业务分析及支持类等业务。公司经过不断的创新在业界首次提出了逆向的业务逻辑分析方法及基于风险的敏捷测试方法论,能够为客户提供更加优质的功能测试服务。

性能测试解决方案

我公司性能测试解决方案是基于我公司在很多银行客户实施性能测试经验基础上,经过沉淀、积累形成的性能测试解决方案。能够运用性能测试技术、建模技术,故障模型等技术和方案建立测试模型。通过性能测试需求分析、测试场景设计、脚本开发和设计、运行监控、性能分析和调优等,快速发现系统瓶颈,为业务决策提供支持。另外,也提供挡板、模拟器的模型和开发,为性能测试提供环境支持。

客户体验测试解决方案

我公司客户体验测试解决方案是基于多年银行客户的用户体验测试经验,针对当前金融领域系统的技术特点而总结出的测试方案。该方案从角色与职责的定义、客户体验测试流程、客户体验测试原则、客户体验测试要素定义、客户体验测试结果分类等角度为银行客户提供专业的客户体验测试解决方案。

安全性测试解决方案

我公司安全性测试解决方案是基于多年银行客户的系统测试经验,结合当前各金融客户的潜在需求,提炼出的工具和技术相结合的测试方案。能够通过工具快速的发现潜在风险,通过人工经验分析,最大程度发现系统安全风险并消除风险,确保上线系统风险最小化。

开发人员外包

“十二五”期间,我国银行业信息化建设取得突破性进展,这些成就一方面是银行加强管理,苦练内功所取得,另外一方面则是借助IT外包等辅助手段,使用户可以专注于核心能力的研究和提升,同时也为加强银行的IT服务管理经验,完善IT运营体系提供了有益及必要的补充,可以说,IT外包已经成为银行科技不可或缺的手段。

基于多年的IT咨询与服务实践、以及对ITO业务的积极探索,我公司造就了一支专业的ITO业务咨询和服务实施团队,积累了丰富的经验,拥有独特的服务优势:

行业经验:在银行、保险、财务公司、基金公司、资产管理公司等金融行业,我公司为客户提供多种IT解决方案和人员外包服务

人力团队:我公司拥有由业务和IT咨询顾问、业务分析师、架构师、高/中/初级工程师等各类型人员组成的近3000人的专业IT服务团队。同时建立了专门人力资源池,可快速配置客户IT人才资源,满足客户业务所需

交付中心:我公司在全国设立北京、华东、华中、华南、中南、西南六大交付中心,在全国主要城市均设有办事处和服务机构,可以为客户提供实时、快速的交付服务

成本模式:我公司专注于通过行业洞察力、合作联盟、培训等来降低成本、优化人员和提供针对型服务

交付模式:我公司可提供灵活多样的交付模式包括:共建模式、驻场模式等

服务案例:我公司在银行业服务的客户包括:中国人民银行、中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行、邮政储蓄银行等大型国有商业银行以及几十家股份制银行和城商行、农商行。在保险行业服务的客户包括:为中国人民财产保险、中国平安财产保险、新华人寿保险、泰康人寿

测试人员外包

随着信息产业的蓬勃发展以及软件企业的快速发展,市场对软件要求程度的不断提高,软件质量越来越受到业界重视。很多企业都存在一些需要软件测试的项目,根据项目周期、人员配备以及基于对软件质量的要求,需要引入第三方测试机构来更好的保证软件质量,满足客户需求。

我公司一直关注金融IT面临的挑战,关注金融IT系统的质量弱点,通过量身定制的测试方案,提升客户对重要复杂系统的支持,具体服务包括:

测试咨询服务:我公司软件测试服务依据目前市场上领先、成熟的测试方法论,可提供从测试开发、管理、执行、部署、保障、处理一体化的测试全周期管理咨询服务,主要包括为客户提供测试系统体系结构的规划与建立、实验室的搭建方案以及全程专家咨询服务等完整的测试方案

测试项目外包服务:提供从需求测试到用户测试的全程测试服务,除了覆盖传统的单元测试、集成测试、用户验收测试外,结合Quick Test Professional、Loadrunner等测试工具为用户提供性能测试、安全测试、自动化测试等测试服务

测试人员外包服务:根据客户需求提供金融业务测试工程师、高级性能测试工程师,高级自动化测试工程师,白盒测试工程师,资深专家等不同级别的测试工程师参与客户项目的建设

我公司希望与客户携手,共同实施高效、低成本的行业解决方案和专项测试,为客户提供全面、系统的质量保证。

基础架构运维外包

在IT系统建设与生产过程中,主机、存储、网络、操作系统等基础架构的实施与运维以及应用系统的运行维护是保障客户IT系统稳定性与连续性、保障客户IT系统生产安全性、支撑客户业务正常开展的关键。同时,为了提高IT技术支撑能力及补充运维技术人员,更多的客户采用引进IT技术人员参与基础架构设计与实施、需求可研、系统优化、系统监控、运维维护以及应用维护等方面的工作,使客户将精力集中在其核心业务。

我公司从事IT系统实施与运维服务业务多年,积累了丰富的主机、网络、存储、软件等系统的实施与运行维护服务经验,我公司在IT基础架构建设与运行维护等方面提供完整的IT外包服务:

硬件到货及安装服务:包括主机、存储等硬件设备的到货以及安装服务,提供及时准确的硬件安装服务和快速启动服务,确保客户IT系统建设的及时性和计划性

系统及软件安装服务:包括操作系统、中间件、数据库软件等的安装、配置等服务,提供及时准确的软件安装服务和快速启动服务,确保客户IT系统建设的及时性和计划性

网络安装与配置服务:包括网络系统的软硬件设备的安装与配置服务,提供及时准确的网络系统软硬件的安装服务和快速启动服务,确保客户IT系统建设的及时性和计划性。

设备、机房搬迁服务:包括客户的主机、网络、存储等硬件设备的搬迁服务。提供搬迁计划和方案,配合客户时间安排、及时安全地提供硬件设备的整体搬迁服务直至上电恢复硬件系统。搬迁服务还包括整体客户机房的搬迁,根据客户实际需求、提供完整的机房搬迁计划和实施方案,在客户规定的时间和地点高效安全地完成整体机房搬迁

原厂商软硬件维保的代理服务和维保服务:客户的IT设备按照运行的业务重要性都可以分为重要或核心业务设备和非核心业务设备。我们基于和原厂商的维保服务合作,可以提供核心业务设备的原厂维保代理服务和非核心业务设备的维保服务

应用系统运维外包

为保障客户IT基础架构系统和业务应用系统的稳定、高效运行而提供的技术、管理支持服务属于运行维护类服务。主要的服务项包括:

操作系统与软件的运维服务:包括主机操作系统、中间件软件以及管理工具等软件系统的安装、部署与调试。提供系统性能分析及性能优化方案;排查处理日常运行中的使用性问题和故障诊断等;还可通过监控系统进行预防性功能检查,及时发现故障隐患;制定故障恢复及双机切换演练预案,并进行有效的应急演练,确保客户业务连续性

数据库软件的运维与数据备份:包括数据库软件的安装、配置以及日常监控等运维服务。排查、诊断、解决数据库软件日常使用中的问题,根据应用系统运行状况制定合理的数据备份/恢复方案;提供数据库日常运维保障计划并实施。确保数据库软件正常运行和数据备份的高效安全

应用软件系统的运维服务:包括供应用系统、中间件软件等的运维服务;针对应用系统特点制定日常维护计划及定期预防性检查方案,根据应用监控数据进行性能分析及合理优化;提供日常应用系统的问题排查与诊断,并提出合理化改善措施;确保应用系统的高效稳定运行

桌面及柜面IT运维外包

客户的办公/柜面桌面IT设备的系统软件、硬件以及网络进行的现场维护服务,以及数据中心机房的7X24机房运行监控服务是我们公司长期以来为众多银行客户提供的运维外包服务,具体服务如下:

办公桌面及柜面设备运维服务:客户/银行的办公/柜面桌面IT设备的系统软件、硬件以及网络进行维护服务,包括不限于安装、配置、升级、使用、故障诊断和硬件维修等服务

机房运行监控服务:数据中心机房的运行安全是金融/银行IT部门的重要工作,7X24的机房监控服务包括不限于:机房设备监控、配置文档管理、服务台事件管理、机房环境监控等

以上服务还可根据客户的实际不同需求,调整服务的内容和范围以及方式。总之让客户在日常办公或生产中的IT设备使用更加方便和安全。